【システム対応】変額保険体制整備強化に伴う改修NEW

・変額保険の募集管理態勢強化の一環として、ひまわりオンラインおよびペーパーレス申込みシステムを改修し、「適合性確認」の実効性をあげ、適切な変額保険募集体制を図ります。
・ひまわりオンラインの設計画面に、適合性確認と記録の実施を確認するメッセージを表示します。また、設計書印刷画面に適合性確認シートボタンを新設し、適合性確認シートが出力できるようにします。
・ペーパーレス申込みシステムの申込事前準備「取扱者の報告事項」画面に、適合性確認日の入力欄と適合性確認シートの保管チェック欄を新設します。

• 設計
  設計画面に適合性確認と記録の実施を確認するメッセージを表示し、適合性確認未実施による申込み手続きの防止を図ります。
  ＜画面および内容＞

  画面	イメージ	内容
  設計画面 【個人保険・法人保険共通】		保険種類で変額保険（Ｖ１）もしくは変額保険（Ｖ２）選択後に表示される特約選択ポップアップ画面の下部に、「変額保険の提案にあたっては事前に適合性確認が必要です。」を表示。
  設計画面 【個人保険】		印刷機能選択ポップアップ画面で印刷機能選択後、選択中のプランもしくは他プランに変額保険（Ｖ１）もしくは変額保険（Ｖ２）が含まれる場合、「適合性の確認および記録を実施し、結果に問題がないことを確認しましたか？ 」を表示。 「OK」ボタン押下後は設計書印刷画面へ遷移。 「キャンセル」ボタン押下後は印刷機能選択ポップアップ画面に戻る。
  設計画面 【法人保険】		設計書ボタン、設計書一括印刷ボタン、複数プラン合算設計書ボタンのいずれか押下後、選択中のプランもしくは他プランに変額保険（Ｖ１）もしくは変額保険（Ｖ２）が含まれる場合、「適合性の確認および記録を実施し、結果に問題がないことを確認しましたか？ 」を表示。 「OK」ボタン押下後は設計書印刷画面へ遷移。 「キャンセル」ボタン押下後は法人保険設計画面に戻る。
  設計書印刷画面【個人保険・法人保険共通】		印刷対象に変額保険（Ｖ１）もしくは変額保険（Ｖ２）が含まれる場合、適合性確認シートボタンを表示する。 ボタン押下後はブランクの適合性確認シート（ＰＤＦ）が出力される。

  ※弊社の変額保険を募集する際は、原則、弊社の「適合性確認シート」を使用いただきますが、「代理店独自の帳票」を使用して適合性を確認する場合、確認項目が弊社の適合性確認シートの確認項目を充足していれば、引き続き「代理店独自の帳票」をご使用いただけます。

• 新契約申込
  申込事前準備「取扱者の報告事項」画面に、適合性確認日の入力欄と適合性確認シートの保管チェック欄を設けます。
  ＜画面および内容＞

  画面	イメージ	内容
  申込書・付属書類印刷画面  【個人・法人契約共通】		申込に変額保険（Ｖ１）、 変額保険（Ｖ２）を含む場合は、画面下部のメッセージエリアに注意メッセージ「適合性確認シート等で確認・記録を行い、問題がないことを確認のうえお手続きください。」を表示。
  申込内容詳細画面  【個人・法人契約共通】		申込に変額保険（Ｖ１）、 変額保険（Ｖ２）を含む場合は、事前準備・取扱者報告タブに「適合性確認シート」確認日欄を追加し、確認日と「適合性確認シート」を保管している旨を表示。 ※表示内容：「令和●年●月●日    実施済みの「適合性確認シート」は保管しています。」 ※リリース前に事前準備を完了し、リリース後に再開した場合の表示内容は「ー」となる。
  申込事前準備 取扱者の報告事項画面 【個人・法人契約共通】		申込に変額保険（Ｖ１）、 変額保険（Ｖ２）を含む場合は、「適合性確認シート」確認日・保管チェック欄を追加する。確認日を入力、保管している旨のチェックをすることで画面下部の「確認して次へ」ボタンが活性化する。 ※操作日より未来の日付や存在しない日付（２月３１日など）を入力した場合はエラーとなる。
  取扱者の報告書  【個人・法人契約共通】		取扱報告情報欄に「適合性確認シート」確認日欄を追加し、確認日と「適合性確認シート」を保管している旨を表示。 ※表示内容：「令和●年●月●日    実施済みの「適合性確認シート」は保管しています。」 ※申込に変額保険を含まない場合は「変額保険を含まないため対象外」と表示。

   

• リリース日
  ２０２６年５月７日（木）
• 各種マニュアル改訂
  本改修に伴い、以下マニュアルを５月７日（木）に改訂します。
  ・【操作マニュアル】03_保険設計機能
  ・【操作マニュアル】40_ペーパーレス手続き操作マニュアル
  以上